تتواجد شركات الوساطة على نطاق كبير ولكن هناك شركات موثوق فيها معتمدة تساعد كل من يرغب في الدخول إلى عالم تداول العملات بأمان وثقة، ولكن ذلك يحتاج إلى بعض المعايير التي يجب أن تؤخذ في الاعتبار لاختيار أفضل وسيط مثل منصات التداول وفرق الأسعار والتراخيص والطرق المناسبة في عمليات الإيداع والسحب وخدمة العملاء، التي تساعد كثيرًا في التواصل مع الشركة كل ذلك يساعد المستثمر في البدء بالتداول بكل ثقة، مع تقليل فرص وجود مخاطر أو خسائر.
ما هو أفضل وسيط فوركس وأهمية اختياره؟
أفضل وسيط فوركس يعتبر وسيط مرخّص ومنظم يكون من قبل هيئات رقابية موثوقة كـ FCA أو CySEC أو ASIC، حيث يضمن الترخيص الحفاظ على أموال المتداولين وتخفيف المخاطر، عدم التداول الإلكتروني يدخل حيز التنافس حيث اكتسب تداول الفوركس شعبية كبيرة من فئات مختلفة، حيث يبحث المتداولون عن فرص الاستفادة من الأموال في الأسواق العالمية وهذا يتطلب أدوات قوية ودعم من خلال شركات الوساطة التي توفر للمتداولين كل ما يحتاجونه للتعامل في سوق الفوركس دون خوف لذا اختيار أفضل وسيط فوركس تمر في غاية الأهمية حيث تساعدك على تخفيف المخاطر وتزويد المتداولين بمجموعة من الميزات لتحسين نتائج التداول.
ما هو وسيط الفوركس؟
وسيط الفوركس عبارة عن فرد أو مؤسسة تسهل للمتداولين والمستثمرين عملية التداول شراء وبيع العملات في سوق الفوركس، مع فتح حساب تداول وتوفير منصات للتداول السهل، حيث يقدم التعاملات بشكل دائم بين زوج من عمليتين مختلفتين، كما يقدم الوسيط مجموعة من الخدمات لتسهيل عملية التداول مثل أدوات تحليل السوق ودعم العملاء والوصول الى منصات التداول و الأدوات مثل أدوات التحليل الفني والأساسي، وخدمات مالية أخرى لتساعد العميل المبتدئ الدخول في عالم التداول المعقد بشكل مدروس مع الوصول إلى بيانات السوق لكي يتمكن المتداول من تنفيذ الصفقات وإدارة حسابات التداول عبر منصات متقدمة وأدوات تحليل لتسهيل اتخاذ القرارات.
طريقة اختيار أفضل وسيط فوركس
تداول الفوركس هو شكل من أشكال الاستثمار الذي يجب معه اتخاذ قرارات صحيحة وأولى تلك الخطوات هي اختيار شركة الوساطة التي يجب اختيارها وفقا لمجموعة من العوامل مثل المصداقيه والتراخيص وخبرته في السوق بالإضافة إلى الآتي:
- لامتلاك أفضل وسيط تداول لابد من وجود كل التراخيص الضرورية التي تمكنهم من تقديم الخدمات من قبل السلطات الرقمية لأنه لن يتمكن من استرداد الأموال أو حمايتها إلا إذا كان لديه مثل هذه التراخيص المسجلة مثل ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات وتراخيص الاستثمارات.
- الوضوح والشفافية يجب التأكد من أنك على إطلاع بكل العمولات التي تتحملها عند عملية التداول مثل العمولات الثابتة وفوارق الأسعار مثل فرق السعر بين البيع والشراء، وعمولات التبييت وهي عملات يفرضها الوسيط مقابل أن مركزك يظل مفتوحا في أكثر من جلسة، لهذا يجب أن يفصح الوسيط عن كل هذه العمليات بحيث يكون هناك ثقة متبادلة.
- الحضور الشخصي والإعلامي فيجب أن يكون وسيط يعلن عن نفسه وإظهاره في أنواع الوسائط المختلفة فيجب أن يقوم ببعض المهام مثل تغطية مستجدات الأسواق وتوعية العملاء عن فريق المحللين، وتثقيف العميل بالندوات والمؤتمرات والمشاركة في المعارض والملتقيات التي لها علاقة بالتكنولوجيا المالية وخلافه.
- التأكد من وجود خدمة عملاء مع وجود أرقام هواتف أو عناوين بريد الكتروني خاص به، لكي يتمكن من الاستجابة السريعة لكل الاستفسارات حول منتجات الشركات والعمولات والسحب والإيداع.
كيف تحمي أموالك مع أفضل وسيط فوريكس؟
التراخيص والرقابة هم أهم الضروريات وخط الدفاع الأول الذي يساعد في حماية أموالك، فيجب عند اختيار وسيط يجب أن يكون خاضع لهيئة الرقابة لمراقبة كل أنشطته لتقليل مخاطر الاحتيال، فالترخيص هو تصريح رسمي يتم منحه للوسيط لإتمام التداول من هيئة رقابة مالية للتأكد من أنه ملتزم بكل المعايير المناسبة لحماية أموال العملاء بالطرق التالية:
- فصل أموال العميل عن أموال الشركة فهنا تلتزم هذه الهيئات بالقيام بذلك فيتم استخدام المصروفات التشغيلية الخاصة بالوسط بعيدا عن المتداول.
- رقابة وتدقيق بشكل دائم حيث يخضع الوسيط فحوصات ورقابة وتقديم تقارير دائمة لتقليل فرص حدوث تلاعب بالأسعار أو البيانات.
- وضع قواعد قوية بها يمكن توضيح كل الرسوم والمخاطر المحتملة وسياسات التنفيذ مما يجعل الوسيط قادر على اتخاذ قرارات ذات واعي أكبر.
- توفير بعض الجهات برامج لتعويض المستثمر عند تعرضه للإفلاس او عدم قدراته على الدفع وفقا لبعض الشروط.
- توفير خدمات وآليات لحل النزاعات والشكاوى من خلال رفع دعوة رسمية للهيئة الرقمية، بها يمكن فرض بعض القوانين لكي يتمكن الوسيط من الإلتزام.
ما هي أنواع حسابات التداول المتاحة لدى وسطاء الفوركس ؟
تتنوع حسابات الفوريكس بين الحساب القياسي والتجريبي والحسابات الصغيرة المصغرة وحسابات شبكة الاتصالات وتقنية المعالجة المباشرة:
-
الحساب التجريبي
يستخدم أفضل وسيط فوريكس الحساب التجريبي كأفضل أنواع الحسابات الأكثر شيوعًا التي تعلم المتداول كيفية العمل في سوق الفوركس، وهذا النوع مطابق لحسابات التداول الأساسية حيث تستخدم الأموال الإفتراضية بدلا من الحقيقية في التداول، كما يشمل مجموعة من المزايا الأخرى وهي يسمح بالمضاربة، كما أنه مثالي لوضع استراتيجيات وتعلم جيدة.
-
حساب الميني
هو أحد أنواع الحسابات الخاصة بالتداول حيث يستخدم إيداع مخفض 10 مرات مع وضع شروط التداول الأساسية، كما يسمح للمتداول التعود تدريجيا على عمليات التداول بأموال حقيقية ولكنه غير مناسب للصفقات قصيرة الأجل.
-
الحساب المصغر
تلك الحسابات التي تتيح للمتداولين عملية التداول بشكل تفضل غالبا ما يستخدمها المتداولون الذين لا يمتلكون رأس مال كافي وتقليل فرص المخاطر، كما أنها تدعم الحسابات المصغرة لهذا تعتبر منصة جيدة لتطوير مهاراتك دون المخاطرة برأس المال.
-
الحسابات المدارة
تستخدم هذه الحسابات في إدارة التداول نيابة عن المتداول حيث يتم تمويل حساب التداول الخاص بك، مع تفويض بإدارة الصفقة عبر مدير محترف لشراء وبيع الأصول، مع تقديم تقارير بشكل احترافي لمن يدير الحساب فيما يخص الأنشطة التي يتم تداولها وأداء الحساب، ولكنها تحتاج إلى حد أدنى للاستثمار وقد يبلغ 10000 دولار لهذا يجب على المتداول يتعين عليه دفع رسوم اداء أو رسوم الإدارة السيطرة على الصفقات الفردية.
-
الحساب القياسي
هو أكثر أنواع الحسابات شيوعا حيث يستخدم عقود قياسية للمتداولين المتوسطين أو الذين يمتلكون خبرة أساسية في السوق.
ما هي طرق الايداع والسحب ومدى سهولتها وأمانها؟
يستخدم أفضل وسيط فوركس طرق ايداع وسحب مختلفة تشمل البطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية والتحويلات البنكية، حيث تتميز هذه البطاقات بالسرعة ولا تستغرق وقت مثل التحويل البنكي، لذا سوف نتحدث عن الطرق التي يستفيد منها المتداولين في عملية الايداع والسحب وهي:
- البطاقات المصرفية التي تتميز بالسرعة يستخدمها معظم الوسطاء مثل الفيزا والماستر كارد ولكن قد تتقيد ببعض البيوت عند استخدام نفس البطاقة.
- المحافظة الإلكترونية يتميز بسرعة المعالجة توفر خيارات متعددة مثل “الباي بال” مع توفير مزيد من الخصوصية.
- التحويلات البنكية هي خيار مثالي لكل الوسطاء وغالبا ما يستخدمه للمبالغ الكبيرة.
- العملات الرقمية تتمتع برسوم منخفضة ولكنها سريعة في تنفيذ المعاملات، مع توفر مزيد من الخصوصية.
هل يوفر الوسيط حساب فوركس إسلامي؟
نعم؛ يستخدم أفضل وسيط فوركس إسلامي حسابات اسلامية لا يوجد بها أي فوائد ربوية حيث تم تصنيعها وفقا للشريعة الاسلامية، وهنا يتم استبدال رسوم المبيت في فرق أسعار أكبر أو رسوم إدارية بالاضافة إلى مميزات أخرى:
- لا يوجد به أي فوائد بحيث لا يتم فرده أي فوائد تبييت بالأخص على المراكز المفتوحة مما يجنب المتداول الوقوع في الربا.
- دفع رسوم بديلة بدلا من الفائدة وهي رسوم اداريه ولكنها تختلف من وسيط إلى آخر على حسب حجم المال واختيار الوساطة.
- الالتزام بالشريعة الإسلامية والابتعاد عن الميسر مع التركيز على التقابض بشكل فوري بالنسبة للصفقات مما يجعل التداول ليس بها أي شبهة.
- تفيد المتداولين على المدى الطويل لأنهم لم يضطروا إلى تراكم معدلات فائدة عالية.
- تؤدي إلى توسيع هوامش الربح وتعويض غياب رسوم القيادة وبالتالي كي قد تؤدي إلى زيادة تكاليف المعاملات.
ما هي أدوات التحليل والتعليم المقدمة من وسيط الفوركس؟
يقدم أفضل وسيط فوركس بعض أدوات التحليل منها ما هو فني والآخر تعليمي لكي يمكن المتداول من المساعدة كما تشمل بعض المنصات الشهيرة التي توفر مؤشرات فنية قوية وأدوات رسم وبيانات، مع إعطاء بعض الدورات التدريبية لتعليم استراتيجية التحليل الأساسي والفني لكي تمكن المتداول من اتخاذ قرارات واضحة:
- أدوات التحليل وهي تقنية تساعد في التنبؤ بمستوى المقاومه والدعم المستقبلي في سوق الفوركس يستخدمها المتداولون لقياس حركة السوق وتحديد المناطق الأكثر عرضة للخسارة أو المكسب، فمنها أدوات التحليل الفني لتحديد نقاط الدخول والخروج بدقة وتحسين توقيت الصفقات، وأدوات التحليل الأساسي لفهم تأثير الأحداث الاقتصادية على حركة العملات وتجنب التقلبات المفاجئة، وإشارات التداول التي تستخدم كأداة مساعدة وليست بديلا عن التحليل الشخصي، وأدوات إدارة المخاطر للحفاظ على رأس المال وإدارة خطة التداول بشكل جيد
- تقويم الاقتصادي هي عبارة عن معلومات تدور حول الأحداث الاقتصادية التي تحدث في الوقت الحالي من بيانات ونشرات إخبارية تؤثر على سوق الفوركس، يساعد المتداول على أن يكون مطلع بشكل دائم على الأحداث القادمة التي تمكنه من اتخاذ قرارات تداول واضحة.
- برنامج الرسوم البيانية حيث يقدم بيانات تعزز من قدرات المتداول من حيث قدرته على التحليل الفني باستخدام أدوات وميزات رسوم بيانية المتعددة.
- تحليلات التداول وهي أدوات تحليلية تمكن المتداول على تحليل أداءة وتحديد الأنماط ومعرفة مدى تسيير الاستراتيجية الخاصة بالتداول وأهم نقاط الضعف لتقويتها، وإدارة المخاطر بشكل جيد لتوفير مزيد من الربح فمن الضروري استخدام الطريقة المناسبة لفهم سوق الفوركس.
أخطاء شائعة يجب تجنبها عند اختيار وسيط فوركس
اختيار وسيط فوركس خطوة ضرورية وهامة، فيجب تجنب بعض الأخطاء الشائعة والتي تتمثل في اختيار الوسيط الغير مرخص، عدم الانتباه للتراخيص والرقابة، فتح حساب حقيقي مباشرة دون تجربة، مع التحقق من شروط السحب، عدم وجود خدمة عملاء لدى الوسيط، الاعتماد على إشارات التداول كأداة أساسية، وتجاهل قراءة العقود وعدم إدارة المخاطر:
- عدم الانتباه للتراخيص والرقابة قد يكلفك الكثير في عدم حماية أموالك القانونية.
- اختيار وسيط يروج لشعائر الأرباح المضمونة بدون مخاطر فذلك قد يكون خداع، لأن سوق الفوركس عالي المخاطر، فيجب اختيار وسيط واقعي يتمتع بالوضوح، لذا يجب الانخداع وراء الأرباح الكبيرة والسريعة لأنه أمر في غاية الخطورة.
- إهمال تكاليف التداول فيجب حساب التكلفة الإجمالية أي صفقة قبل خوض أي تجربة تداول.
- فتح حساب حقيقي مباشرة دون تجربة قد يكون له نتائج صعبة ومنها صعوبة استخدام المنصة وخلافه، ولهذا يجب البدء بحساب تجريبي مسبقا.
- عدم وجود خدمة عملاء لدى الوسيط من أهم المشكلات التي تساعد في تأخير حل المشكلات اثناء عملية السحب أو تنفيذ التداول فيجب أن يكون هناك دعم مثل هاتف أو بريد إلكتروني.
- يجب اختيار رافعة مالية تساعد في تلبية سياسات السحب والايداع مع استخدام رافعة مناسبة لإدارة رأس المال، وبالأخص إذا كنت متداول مبتدئ لمضاعفة أرباحك.
- يجب قراءة سياسات الإيداع والسحب مسبقا من خلال تجارب المستخدمين لأن هناك بعض التعقيدات التي قد تحدث أثناء السحب.
- الاعتماد على إشارات التداول كأداة أساسية تعرضك الخسائر المتكررة، لذا يجب استخدامها كأداة مساعدة لأنها ليست ركيزة أساسية، فيجب أن تتعلم عملية التحليل بنفسك.
نصائح مهمة قبل فتح حساب تداول فوركس
لكي يتمكن المتداول المستثمر من فتح حساب تداول الفوركس يجب الانتباه إلى مجموعة من النصائح مثل اختيار وسيط معتمد إدارة رأس المال بشكل جيد وعدم المخاطرة بكل رأس المال للانضباط النفسي وتعليم أساسيات التداول قبل الإيداع والبدء بحساب تجريبي بالإضافة إلى الآتي:
- اختيار وسيط فوركس موثوق لديه كل الترخيص لكي يكون خاضع للرقابة كذلك يساعد في حماية أموالك دون أن تتعرض للخداع والنصب.
- فهم الفوركس وأدواته وكيفية التعامل به وأهم سبل إدارة المخاطر في الأزمات من خلال عملية التداول إذا تمت دون معرفة قد يزيد من المخاطر،
- البدء بحساب تجريبي يسمح لك اختيار استراتيجية مناسبة مع تجربة المنصة مسبقا قبل عملية التداول لفهم كيفية التعامل بداخلها دون أخطاء، مع التعرف بحركة السوق وكيفية إدارة التداول دون خسائر كبيرة، وبعد ذلك الانتقال إلى التداول عبر الحساب الحقيقي ولكن في ذلك الوقت سوف تكون لديك معلومات كافية حول عملية التداول.
- عدم المخاطرة بكل رأس المال في اتجاه واحد فقط والهدف من ذلك هو عدم تعرض أموالك للخسارة وعدم تحقيق أرباح سريعة.
- اتعرف على كل تكاليف التداول مثل العملات رسوم التبيت والسبريد وتكاليف السحب والإيداع.
- استخدام خط التداول و استراتيجية واضحة ومدروسة قبل الخوض في صفقات التداول فيجب تحديد الأهداف ونسب المخاطر ومعرفة حركة الأسواق وذلك لمزيد من الأرباح دون التعرض لخسائر.
كيف تختار أفضل وسيط فوركس يناسب أهدافك؟
مهمة اختيار أفضل وسيط الفوركس قد تكون صعبة بسبب كثرة عدد الوسطاء ولتسهيل مهمة الاختيار يمكننا التعرف على أهم الأمور التي يجب مراعاتها في اختيار الوسيط مثل؛ الامتثال التنظيمي وخدمة العملاء وطرق الايداع والسحب وحمايه وقف الخسارة:
- الامتثال التنظيمي فيجب أن يكون الوسيط عضو في الرابطة الوطنية للعقود الآجلة مع البحث عن تقييمات الخاصة بالوسيط للتأكد من تجارب الآخرين من الاستفادة من خدماته.
- خدمة العملاء يجب أن يقدم هذه الخدمة دون انقطاع لأن تداول الفوركس يظل طوال 24 ساعة لإتمام المعاملات بشكل دائم وبسهولة للرد على كل الاسئلة والاستفسارات.
- يحتاج الفوركس إلى طرق إيداع وسحب الأموال من حسابك فيجب اختيار بروكر فوركس لأن لديه كل الأساليب التي تساعدك في اختيار طرق التمويل المناسبة، كما أنه يتأكد من الرسوم المطبقة لكل طريقه حتى لا تواجه أي مشكلات بعد ذلك.
- استخدام نداء الهامش عند تعرض المتداول الى أن الهامش في حساب التداول غير كاف فهنا له الحق في إصدار نداء الهامش باستخدام الرافعة المالية وهي ضرورية التي تساعد في اختيار المستوى الذي يتناسب مع قدراته و احتياجاته أثناء التداول.
- حماية وقف الخسارة التي تضمن عدم تجاوز الخسائر مع المتداول بصورة كبيرة.
الاسئلة الشائعة
هل يمكن التداول بدون خبرة كبيرة؟
نعم؛ يمكنك البدء بحساب تجريبي مسبقا للمبتدئين لتعلم التحليل وعمل استراتيجيات قبل وضع أموال حقيقية المخاطرة مع التعلم لأنها خطوة مهمة لتجنب الخسائر الكبيرة.
هل هناك فروقات في الأسعار بين الوسطاء؟
نعم، كل وسيط لديه فروقات سعرية مختلفة حسب نوع الحساب وسيولة السوق لذلك المقارنة بين الوسطاء أ مر ضروري قبل فتح الحساب.
ما طرق الإيداع والسحب؟
بطاقات بنكية، تحويل بنكي، محافظ إلكترونية، أحيانا العملات الرقمية.